FAQ よくある質問

FPは資産相談の専門家です。貯蓄、投資、保険、税制、不動産、相続、事業承継など、人生設計における最適な財務戦略は十人十色。豊富な専門知識を活かしてお客様（個人・中小企業）のご相談に乗り、資産情報を収集・分析します。そして、導き出したデータやライフプランに応じて最適な戦略をご提案することが、主な仕事といえるでしょう。

漠然とした将来の不安を感じている方は、意外と多いものです。まずはFPに、ご自身の不安や疑問をありのまま伝えてみましょう。お客様のお話を丁寧に伺いながら、不安の原因を洗い出し問題点を整理します。不安や疑問の原因がわかれば、気持ちが軽くなるはずです。

より具体的なライフプランを設計するため、極めて個人的な情報が必要なケースは確かにあります。しかしFPには守秘義務がありますので、ご安心ください。

日本FP協会の倫理規定第5条に「会員は、ファイナンシャル・プランニングの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない」とあります。認定資格を持つFPはこうした規定遵守などの約定書に署名をしていますので、個人情報漏洩などの心配はございません。

相談内容によって異なりますが、多くの相談に共通して必要となるのは、現在の家計状況をお調べする材料です。家計簿や収支・貯蓄状況、ローンの返済状況がわかるもの、保険証券などを準備しておくとスムーズに相談できるでしょう。